Vermögensberatung und Versicherungsmakler

„Unabhängig und objektiv: Geld anlegen, Geld aufnehmen, Risiken absichern“

Bei uns werden Sie umfassend betreut – Sie als Unternehmer, Ihr Unternehmen sowie Sie als Privatperson. Während viele Finanzdienstleister auf den Durchschnittsfall ausgelegt sind, passen wir Lösungen individuell an Sie an. Egal in welcher Phase ihr Unternehmen sich gerade befindet – ob noch in den Kinderschuhen oder gerade am expandieren –, wir beraten Sie bei für passende Formen der Geldanlage, helfen sich optimal zu versichern, und suchen die beste Finanzierungsvarianten für Ihren Bedarf.

Wir erarbeiten mit Ihnen einen Gesamtbild über Ihre Finanz- und Vermögenslage, ihrer Zielvorstellungen & Wünsche, und ihre Risikobereitschaft. Und erstellen ein dynamisches Konzept zur Ziellerreichung. Bei gesetzlichen Änderungen, neuen Trends am Finanzmarkt, aktuellen Angeboten sind wir stets gut informiert und suchen die jeweils beste Lösung.

Unsere Prinzipien: völlige Transparenz, Diskretion und Unabhängigkeit.

Ein Vermögensplan ist auch Lebensplanung: was haben Sie vor, wie lange wollen Sie arbeiten, was kann sich ändern? Ihr Vermögensplan berücksichtigt daher ihre finanziellen langfristigen Ziele genauso wie wie Bedürfnisse nach Liquidität, und die Absicherung von Risiken wie Krankheit oder Berufsunfähigkeit.

Durch unsere weit reichende Marktkenntnis, unser Know-How aus der Steuer- und Unternehmensberatung und unsere Tätigkeit als Treuhänder, können wir Ihnen optimal aufeinander abstimmte Lösungen anbieten.

Vermögensaufbau

Nach einem ausführlichem Analysegespräch erarbeiten wir mit Ihnen gemeinsam auf Basis

• • Ihrer Anlageziele (z.B. Kauf einer Eigentumswohnung, Pensionsvorsorge),
• • Ihrer derzeitigen Veranlagungen,
• • Ihrer Ertragserwartung und Risikobereitschaft,
• • der gewünschten Verfügbarkeit Ihrer Veranlagungen

eine Investmentstrategie mit den entsprechenden Produkten, die Ihnen eine zeitgerechte Finanzierung Ihrer Anlageziele ermöglicht.

Bei bestehenden Veranlagungen ermöglichen uns regelmäßige Strategiegespräche mit Ihnen, zeitgerecht auf sich ändernde (z.B. Änderung Ihrer Anlageziele) Einkommensverhältnisse zu reagieren. Dazu gehört die Überprüfung des Ertrags/Risikoprofils, der Übereinstimmung mit Ihren Wünschen und Zielen und die Berücksichtigung Ihrer Sicherheitsbedürfnisse um gegebenenfalls eine Korrektur oder Ergänzung des Portfolios vornehmen zu können.

Für Ihre individuellen Ziele gibt es keine allgemein gültige Lösung, es kann nur eine individuelle Lösung geben. Wir legen gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Strategie fest, die Ihren Anlagebedürfnissen am besten entspricht. Kapitalanlage ist Vertrauenssache. Für uns ist die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und Wünsche der Mittelpunkt unserer Beratungsphilosophie.

Wir bieten auch besondere Konzepte und Lösungen für betriebliche Anforderungen.

Finanzierungen

Für Privatpersonen bieten wir ein Informationsgespräch über klassische oder chancenorientierte Finanzierungsmodelle. Dabei beraten wir über Vorteile, Unterschiede und Risiken der einzelnen Finanzierungsmöglichkeiten. Gemeinsam überprüfen wir die Relation zwischen (geplantem) Kreditvolumen und Einkommenssituation.

Wir übernehmen für Sie den Check der bestehenden Bankfinanzierungen im Hinblick auf deren Flexibilität und Spesengestaltung und ob sie entsprechend Ihren Wünschen und Vorstellungen sind.

Wir bieten Zinscaps (sichert Kredite gegen übermäßig steigende Zinsen ab) in verschiedenen Laufzeiten für neue und bestehende Kredite.

Für Unternehmen bieten wir auch Beratung für Bankratings (Basel II- Kriterien) zur Sicherung oder Ausweitung laufender Finanzierungslinien (siehe www.prosuccess.at).

Absicherung

Was kann alles abgesichert werden?

Im Privatbereich z.B.:
– Sach- und Vermögenswerte (z.B. Haus, Wohnung, Fahrzeug, Kunstsammlungen)
– Einkommen (z.B. gegen bleibende Krankheits- oder Unfallfolgen)
– Finanzierungen (z.B. Risiken des vorzeitigen Ablebens oder des Verdienstentgangs)
– Pension
– Vorsorge und Starthilfe für Kinder
– Haftpflicht für Tiere
– Risiken bestimmter Sportarten
– Gesundheit und Pflegebedarf
– Rechtsschutz

Für Unternehmen und Freiberufler :
– Personenversicherungen, z.B. die Betriebliche Altersvorsorge, Gruppentarife für Arbeitnehmer oder Pensionszusagen
– Sachversicherungen, z.B. Büro- oder Praxisinventar, Elektronik, Maschinenparks, Lager und Transportrisiko sowie Haftpflicht und Rechtsschutz

Unsere Beratungsstrategie in 3 Schritten

Bedarfsanalyse
Gemeinsam mit Ihnen erstellen wir einen Gesamtüberblick über Ihr Vermögen und erarbeiten auf Basis Ihrer Zielvorstellungen einen Weg. Als Ihr Berater hinterfragen wir Ihre Wünsche aber auch Ihre Risikobereitschaft genau, denn die vorgeschlagene Veranlagungsstrategie und jeder einzelne Portfolio-Baustein sollte diesen entsprechen und auch anhand der gewählten Strategie erklärbar sein. Wir entwerfen für Sie ein komplettes und klar strukturiertes Gesamtbild Ihrer Finanz- und Vermögenslage. Die finanzrelevanten Daten werden von uns auf Plausibilität geprüft und unter Berücksichtigung Ihrer Vorstellungen sowie bestimmter Planungsprämissen zu einem dynamischen Konzept zusammengefasst.

Expertise
Als Ergebnis unserer Planung erhalten Sie von uns eine maßgeschneiderte Expertise, in der wir Ihre Finanzdokumente auf den neuesten Stand bringen. Zusätzlich erhalten Sie regelmäßig Tipps zu Zuschüssen und besseren Renditen sowie aktuelle Angebote mit weiteren Vorteilen. Die Planung erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen. So ist stets garantiert, dass Ihre ganz persönlichen Vorstellungen berücksichtigt werden. Fragen Sie uns auch bei Änderungen von Gesetzen, steigenden Einnahmen oder Auszahlungen von ablaufenden Verträgen nach Lösungen. Wir sind immer mit den aktuellen Gegebenheiten des Finanzmarkts vertraut und helfen Ihnen gerne weiter.

Oberste Prinzipien bei jeder Planung sind stets völlige Transparenz, Diskretion und Unabhängigkeit.

Optimierung der Strategie
Wir analysieren laufend Ihre Vermögenswerte und erstellen für Sie eine Gesamtübersicht.
Sie erhalten von uns ein schriftliches Exposé, auf dessen Grundlage wir Ihnen konkrete Handlungs- und Optimierungsalternativen aufzeigen.

Denn dauerhafte Betreuung ist uns wichtig!